Акча жуунуга каршы (AML) саясат

Максаты

Оператордун AML эрежелеринин максаты — 1xBet платформасын акча жуунуу, терроризмди каржылоо жана башка финансылык кылмыштар үчүн колдонуудан коргоо. Бул барактын максаты — оюнчуларга ошол талаптарды жана алардын милдеттерин так түшүндүрүү.

Укуктук негиз

Оператор Кыргыз Республикасынын «Кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) жана террроризмди же экстремизмди каржылоого каршы аракеттенүү жөнүндө» Мыйзамынын (2018-жыл № 87), Финансылык чалгындоо мамлекеттик кызматынын (ФЧМК) актыларынын, Кюрасао лицензиясынын (№1668/JAZ) жана колдонулуучу эл аралык AML/CFT стандарттарынын (анын ичинде FATF сунуштарынын) талаптарын эске алат.

Колдонуу чөйрөсү

Оператордун AML эрежелери 1xBet'теги бардык колдонуучуларга, транзакцияларга, депозиттерге, чыгарып алууларга жана аккаунт менен байланышкан аракеттерге колдонулат. 1xBet платформасын колдонуу менен колдонуучу оператордун бул эрежелерин кабыл алат.

Кардарды таануу (KYC)

KYC качан талап кылынат

Текшерүү каттоодо, биринчи чыгарып алууда, төлөм ыкмасын алмаштырууда, белгиленген чектен ашкан транзакцияларда же тобокелдик белгилери аныкталганда талап кылынышы мүмкүн. Оператор каалаган учурда кошумча текшерүү жүргүзө алат.

Талап кылынуучу документтер

• Мамлекет тарабынан берилген инсандыкты ырастоочу документ (паспорт, ID же айдоочулук күбөлүк).
• Жашаган дарек далили (коммуналдык эсеп же банк отчёту, 3 айдын ичинде).
• Төлөм ыкмасын тастыктаган документ.
• Зарыл болсо, каражаттардын булагы жөнүндө кошумча маалымат.

Курактык текшерүү

Оператор колдонуучунун 21 жаштан жогору экенин текшерет. Жашы жетелектердин катталышы жана оюнга катышуусу тыюу салынат; мындай эсептер жабылат.

Каражаттардын булагы (SoF/SoW)

Оператор колдонуучудан каражаттардын жана байлыктын булагын тастыктаган документтерди суроого укуктуу. Тастыктоо берилмейинче оператор транзакцияны кечиктире же чектей алат.

Төлөм принциптери

Каражаттар, эреже катары, депозит үчүн колдонулган ошол эле төлөм каналына кайтарылат. Үчүнчү жактын аты-жөнүндөгү карталарды же капчыктарды колдонууга тыюу салынат. Оператор мындай транзакцияларды четке кагууга укуктуу.

Транзакция мониторинги

Оператор транзакцияларды адаттан тыш же шектүү үлгүлөргө карата үзгүлтүксүз мониторинг жүргүзөт. Тобокелдикке негизделген мамиле колдонулат: жогорку тобокелдиктеги аракеттер кошумча текшерүүгө дуушар болот.

Тыюу салынган аракеттер

• Кылмыш жолу менен алынган каражаттарды колдонуу.
• Эсептердин ортосунда каражаттарды кыналган түрдө которуу (structuring).
• Үчүнчү жактын төлөм каражаттарын колдонуу.
• Жасалма же өзгөртүлгөн документтерди берүү.
• Бир нече эсеп ачуу же инсандыкты жашыруу.

Күчөтүлгөн текшерүү (EDD)

Жогорку тобокелдиктеги колдонуучуларга, ири транзакцияларга же түшүнүксүз каражат булактарына карата оператор күчөтүлгөн текшерүү (Enhanced Due Diligence) колдонот жана кошумча документтерди сурайт.

Саясий жактан таасирдүү адамдар (PEP)

Саясий жактан таасирдүү адамдар жана алардын жакындары кошумча текшерүүгө дуушар болушат. Оператор мындай эсептерге карата күчөтүлгөн мониторинг жүргүзөт.

Санкциялар

Оператор эл аралык жана улуттук санкциялык тизмелерге каршы текшерүү жүргүзөт. Санкциялык тизмедеги адамдарга кызмат көрсөтүлбөйт жана мындай эсептер бөгөттөлөт.

Жогорку тобокелдиктеги юрисдикциялар

Жогорку тобокелдиктеги же санкцияланган юрисдикциялардан келген колдонуучуларга карата оператор кошумча чектөөлөрдү жана текшерүүлөрдү колдоно алат.

Шектүү аракеттер

Оператор шектүү аракеттерди аныктаганда транзакцияны токтотуп, эсепти карап чыгып, зарыл болсо ыйгарым укуктуу органдарга кабарлайт. Колдонуучуга текшерүүнүн деталдары ачылбашы мүмкүн.

Эсепти чектөө

Оператор AML максатында эсепти жеке чечим боюнча чектей, токтото же жаба алат жана коюмдарды же чыгарып алууларды кечиктире алат.

Чыгарып алууну карап чыгуу

Чыгарып алуулар текшерүүдөн өтүшү мүмкүн. Оператор KYC/AML талаптары аткарылмайынча чыгарып алууну кечиктирүүгө же четке кагууга укуктуу.

Криптовалюта

Криптовалюта транзакциялары кошумча мониторингге дуушар болот. Оператор капчыктын ээлигин жана каражаттардын булагын тастыктоону сурай алат.

Бонустарды кыянат пайдалануу

Бонустарды кыянат пайдалануу, көп эсеп ачуу же кызматташкан топтор аркылуу бонус талаптарын айланып өтүү тыюу салынат. Оператор мындай учурда бонустарды жана байланышкан утуштарды жокко чыгара алат.

Жазууларды сактоо

Оператор транзакциялардын жана текшерүү документтеринин жазууларын мыйзам талап кылган мөөнөттө (адатта акыркы транзакциядан кийин кеминде беш жыл) сактайт.

Маалыматтарды коргоо

AML максатында чогултулган маалымат Кыргыз Республикасынын «Жеке мүнөздөгү маалымат жөнүндө» Мыйзамына жана оператордун Купуялык саясатына ылайык корголот.

Билдирүү милдети

Мыйзам талап кылганда оператор шектүү транзакциялар жөнүндө Финансылык чалгындоо мамлекеттик кызматына (ФЧМК) жана башка ыйгарым укуктуу органдарга билдирет.

Колдонуучунун жана оператордун жоопкерчилиги

Колдонуучу так жана чыныгы маалымат берүүгө милдеттүү. Оператор AML талаптарын сактоого, тобокелдиктерди баалоого жана зарыл чараларды көрүүгө милдеттүү.

Өзгөртүүлөр

Оператор өзүнүн AML эрежелерин каалаган убакта жаңыртышы мүмкүн; алардын акыркы расмий редакциясын 1xBet операторунун сайтынан караңыз. Бул маалыматтык барак да мезгил-мезгили менен жаңыртылып турат.

Байланыш

Текшерүү, эсеп же төлөм боюнча суроолор менен 1xBet операторунун колдоо кызматына кайрылыңыз; бул сайттын оюнчулардын эсептерине жана документтерине кирүү мүмкүнчүлүгү жок.

Көп берилүүчү суроолор

• AML текшерүүсү качан башталат?

  Оператор каттоодо, биринчи чыгарып алууда, төлөм ыкмасын алмаштырууда, ири же адаттан тыш транзакцияларда же тобокелдик белгилери байкалганда текшерүү жүргүзө алат. Оператор каалаган учурда кошумча документтерди сурай алат.

• Кандай документтер талап кылынышы мүмкүн?

  Мамлекет тарабынан берилген инсандыкты ырастоочу документ, жашаган дарек далили (3 айдын ичинде), төлөм ыкмасын тастыктаган документ жана каражаттардын булагы жөнүндө маалымат. Оператор кошумча далилдерди суроого укуктуу.

• Оператор эсепти токтото же жаба алабы?

  Ооба. AML милдеттенмелерин сактоо максатында оператор транзакцияны кечиктире, эсепти чектей, чыгарып алууну карап чыга, же зарыл болсо эсепти жаба жана ыйгарым укуктуу органдарга кабарлай алат.

• Криптовалюта транзакциялары текшериле алабы?

  Ооба. Криптовалюта аркылуу депозит же чыгарып алуу кошумча текшерүүгө жана каражаттардын булагын тастыктоого дуушар болушу мүмкүн.

• Шектүү аракет деп эмне эсептелет?

  Каражаттардын булагы түшүнүксүз транзакциялар, эсептердин ортосундагы кыналган которуулар, бонустарды кыянат пайдалануу, үчүнчү жактын төлөм каражаттарын колдонуу жана санкциялык тизмелерге туура келүү шектүү деп бааланышы мүмкүн.

• Оператор маалыматты кимге билдирет?

  Мыйзам талап кылганда оператор шектүү транзакциялар жөнүндө Кыргыз Республикасынын Финансылык чалгындоо мамлекеттик кызматына (ФЧМК) жана башка ыйгарым укуктуу органдарга кабарлай алат.